銀行本票結算業務怎么辦理?

銀行本票結算業務怎么辦理?

以銀行本票方式進行收款業務辦理的工作過程為:

1.倉庫按銷售部門通知發貨;填寫銷售小票;

2.銷售部門填寫發票,對購方提供的銀行本票進行審核,將審核后的銀行本票交給出納,王紅填寫進賬單連同銀行本票一起向開戶銀行辦理進賬手續;

3.會計人員接到銀行轉來的收賬通知聯和記賬聯做賬務處理;

4.出納員開出一張轉賬支票,將多收款退還給平安公司;

5. 會計人員根據支票存根和對方收據做賬務處理.

拓展知識:

銀行本票的使用方法:

(一)銀行本票的種類.

銀行本票根據不同的標準劃分若干種類,按支付形式劃分有銀行本票和現金銀行本票,按結算金額分有不定額銀行本票和定額銀行本票

(二)銀行本票的簽發.

1、單位,個體經濟戶和個人需要使用銀行本票支付結算的,應向銀行本票結算業務的銀行提出申請,寫銀行奉票申請書,申請書一式三聯,詳細填明收款人名稱申請人名稱支付金額申請日期等項內容,并簽章.

2、個體經濟戶和個人需要支取現金的,應在"支付金額"欄先填寫"現金"字樣,后填寫支付金額.

3、銀行受理銀行本票申請書,經審查符合要求后,申請人在本行開戶的,申請支付金額由其存款帳戶內的存款支付,申請人非本行開戶的,申請人應交足支付款項銀行在辦好申請人支付金額的轉帳劃付或現金及轉帳款項后,才能簽發銀行本票,并交給申請人.

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