票據貼現需要哪些資料？

票據貼現需要哪些資料

一、資格類文件

1、貼現申請人營業執照副本或正本復印件、企業代碼證復印件(首次辦理業務時提供).

2、經辦人授權申辦委托書.

3、經辦人身份證原件及經辦人、法定代表人身份證復印件、經辦人介紹信或工作證.

4、貸款卡(原件或復印件)及其密碼.

二、銀行承兌匯票及其跟單資料

1、銀行承兌匯票正反面復印件.

2、交易合同原件及其復印件.

3、相關的稅務發票原件及其復印件.

4、企業應提供上年度經審計的資產負債表、損益表和即期的資產負債表、損益表,如通過貸款卡在銀行信貸登記咨詢系統中能查詢到該企業上年度的財務報表,視同該報表已符合規定,即貼現申請人只需提供即期的相關報表.

三、銀行承兌匯票貼現申請文件,由貼現機構制作統一格式.

1、貼現申請書.

2、貼現憑證.

四、貼現金融機構內部流傳文件,由貼現機構制作統一格式

1、票據收執.

2、查詢查復書.

3、貼現審批表.

4、貼現協議書.

票據貼現的會計分錄怎么做

1、貼現利息=10000*7.2%/360*109=218

貼現凈額=10000-218=9782

2、借:銀行存款9782

財務費用--利息支出218

貸:應收票據10000

3、借:應收賬款10000

貸:銀行存款6000

短期借款4000

關于票據貼現需要哪些資料如上,需要進行票據貼現的財務可以根據公司的規模、類型等來準備相關的資料.關于票據貼現還存在疑問,不知道如何處理可以通過會計學堂網直接詢問專業的老師.