銀企對賬的步驟

銀企對賬的步驟

在日常工作中,公司通常辦理一些銀行的公戶,方便公司往來款項和公司稅務支出.在電子銀行和企業之間需要有一個對賬,實現賬目監督,那么我們以招商銀行的企業網銀如何完成銀企對賬為例進行解析(軟件版本不同,圖片有所差異!)

工具/原料:

招商銀行企業網銀

U盾(UK)

方法/步驟

1.下載安裝:打開招行一網通主頁(招商銀行官網),選擇"公司業務"再選擇"U-BANK軟件下載",下載最新版本招行U-BANK安裝.(如果電腦有安裝此軟件請忽略此步驟)

2.注冊登陸:安裝成功后,桌面會出現一個紅色笑臉圖標,雙擊打開,登陸.(如果沒有注冊過用戶的請點擊登陸頁面下方的"注冊管理員"注冊完成登陸)

3.添加銀企對賬模式:點擊"系統管理-業務管理"最下方有個"銀企對賬",再點擊下方的"增加模式",在"沒有經辦限制"打上勾,模式名稱輸入"對賬",點擊"確定".

4.然后銀企對賬下方就會出現一個"經辦"一個"終極審批",點擊"經辦" 下面的"增加經辦人",增加經辦人后點擊"經辦"下方的"終極審批",如需要就增加審批人,不需要就點擊"刪除崗位".(添加終極審批后期對賬需要先用經辦登陸操作,再用審批登陸審批下).

5.設置好經辦和審批之后點擊"發送",則會顯示增加模式成功,這時需要登陸另一管理員審批模式.

6.登陸另一管理員審批模式:登陸后還是點擊"系統管理"-"業務管理"-"銀企對賬"下面的"經辦",下面會出現個"審批模式",點擊進去,點擊"同意"-"確定",則增加模式成功.(如有添加過模式請跳過)

7.銀企對賬:增加模式成功后,登陸設為"經辦"的管理員賬戶,在"主頁"一條藍色線上靠右側看到一個"銀企對賬".(沒有則在"更多"-"銀企對賬",更多也沒有請確認模式添加成功或登陸的不是經辦)

8.點擊"主頁"-"銀企對賬"-"經辦",進去后下面會顯示公司賬戶和公司月底余額,如果確認沒錯就點擊"查詢"旁邊的"全部對賬確認",如返回結果顯示"余額相符,終審完畢"就是已經對賬成功了.(如顯示是"余額相符,等待終極審批",則需要登陸設置為"終極審批"崗位的管理員,登陸后點擊"主頁"-"銀企對賬"-"審批",點擊"查詢"-在賬戶前打勾-點擊"同意"即可)

9.其他:如需查看之前操作的業務,可點擊"主頁"-"銀企對賬"-"綜合查詢".

什么是銀企對賬?

銀企對賬是商業銀行內控的一項經常性工作,隨著網絡技術及現代通訊技術的快速發展,越來越多的客戶使用電子銀行完成日常銀行業務,網上對賬、自助賬漸趨流行.

對賬有月對賬和季度對賬、半年對賬,核對截止上個月底帳戶上的余額.一般要求在15或20個工作日內對賬完畢.郵寄的對賬單一般交由郵局或金融服務公司投遞.郵局投遞的,一般由客戶對完賬后自已送回銀行或郵寄回銀行指定柜臺或信箱;金融服務公司投遞的,一般是快遞人員送達之時就可以蓋章取回,免去客戶回郵的麻煩,這樣也提高了時效,所以很多銀行都把對賬單交給專門的金融服務公司,投遞、回收快速高效.

對賬是銀行相關法律的要求,是一種義務,并不給銀行和企業雙方帶來收益,所以很多企業甚至銀行對其都不太重視.

對賬的過程很簡單,基本上上個月的帳公司都做好了,拿到對帳單只需按照上面的截止日期,對比上面的數額和你賬面上的數額,如果相符,在相符那一框打鉤,蓋上公章或者預留印鑒就行了.

關于銀企對賬的步驟我們就說這么多,想要順利的進行操作,就必須按照順序一步步來進行,缺一步都是不可以的.詳情請參考文章的解析.如果你還想要了解更多這方面的知識,歡迎你隨時登陸會計學堂網站相關欄目進行學習,也可以直接咨詢我們的老師.