老師我是管整個公司資金的，公司所有賬上每個銀行的收和支，每個賬戶余額多少我都有。 那我現在要分析 我公司整個月，到底需要多少資金才能運轉呢？企業要多少資金才能運轉、

快樂小主 追問

2024-11-15 14:46

公司每天都有收和支，我想知道，賬上要確保留多少錢就能運轉，比如今天15號賬上面只有200萬。20號以后賬上面會大量收款，業務員沖業績，就會有500萬，那我肯定要拿 去理財。  現在我就是不知道怎么分析，賬上要留多少錢來運營，多的錢，我都去理財了

宋生老師 解答

2024-11-15 14:47

你好，你其實這個本身沒有一個固定的數據。一般來說你看半年的平均數就好了。
因為你不管怎么樣，說他都有的月份多，有的月份少。

快樂小主 追問

2024-11-15 14:59

就拿 10月來說，你怎么分析公司賬戶最低要留多少錢才能運轉呢？ 我用每一天的收減掉支      整個月下來，我用收款最少的2號收款只有5萬        減掉      支出最多的20號支出發工資發了80萬，那么就負75萬      是不是最低公司賬上要留 75萬才能運轉，這樣有什么邏輯嗎

宋生老師 解答

2024-11-15 15:01

你好，你看現金流量表最終是流入還是流出，是正數還是負數？

快樂小主 追問

2024-11-15 15:04

但總要有錢在賬戶上去運營，我現在就是不知道，要多少錢才可以運轉的起來。總要有本錢吧   現金流量只知道當月是賺了還是虧了。 我想要，需要多少本金放在賬戶上。

宋生老師 解答

2024-11-15 15:05

你好，是這樣子的，比如你這個月流入10萬，流出9萬，凈流入1萬。預計下個月也是跟這個月一樣，那么你不留都可以。

宋生老師 解答

2024-11-15 15:05

因為你下個月運營收到的錢大于你要支出的錢。你可以把現在手上的錢全部都拿去買理財產品。

快樂小主 追問

2024-11-15 15:42

那不對。雖然每天有支有出，我上面的例子，比如有一天收只有5萬。支要支80萬。沒有75萬兜底怎么行

宋生老師 解答

2024-11-15 15:44

你好，那如果你這樣說的話，那就永遠沒有固定的了。除非你能夠知道下個月每一筆，一定在哪天發生。