送心意

Viola老師

職稱注冊會計師,中級會計師,稅務師

2022-10-25 16:55

你好,由于需要知道你們相關銀行結算理財收益的結算規則。例如是贖回時結算贖回部分的收益還是每日按照凈值結算。同時還需要一個具體的申購和贖回的時間,10月1號申購和10月底申購,計算出來的收益率還是相差很大的。

追問

2022-10-25 17:03

老師這樣可以嗎?

Viola老師 解答

2022-10-25 17:15

你好,收益是怎么跟您結算的,是贖回的時候結算的嗎?收益結算的時間有嗎

追問

2022-10-25 18:04

收益是8.30-10.24的收益,在農行理財上面查看的

Viola老師 解答

2022-10-25 18:14

理財是按日結算的嗎?

追問

2022-10-26 08:10

老師上面看了下是7天?

Viola老師 解答

2022-10-26 11:58

我問了一下農行的客戶經理,是按日計息的。那從10月24號到8月30號,一共有54天,存款的計息積數是155470000,收益是8435.存款的日均余額是155470000/54=2879074.07,年化收益是:8435/2879074.07/54*365=1.98%。

追問

2022-10-26 12:07

老師 請問下這個155470000是這么計算出來的?

Viola老師 解答

2022-10-26 12:42

就是存款余額乘以天數的合計數。比如有三天的存款余額都是100萬,那就100*3.在這題里面就是第一列加上第二列的合計數

Viola老師 解答

2022-10-26 12:43

就是存款余額乘以天數的合計數。比如有三天的存款余額都是100萬,那就100*3.在這題里面就是第一列乘以第二列的合計數

追問

2022-10-26 13:18

老師請問下天數是怎么出來的?有什么規律嗎?

追問

2022-10-26 13:48

老師上面的問題天數我懂了,有一個問題:就是這個為什么是7天而不是8天?

Viola老師 解答

2022-10-26 14:20

是8天哦,可能給你看的那個有點問題

追問

2022-10-26 15:03

老師請問下理財按日結算都是按以下公式計算的嗎?                                                                                                            從10月24號到8月30號,一共有54天,存款的計息積數是155470000,收益是8435.存款的日均余額是155470000/54=2879074.07,年化收益是:8435/2879074.07/54*365=1.98%。

Viola老師 解答

2022-10-26 15:06

按慣例是這樣,如果銀行有不一樣的可以咨詢一下客戶經理

追問

2022-10-26 15:19

好的 謝謝 明白了

Viola老師 解答

2022-10-26 15:25

好的可以點擊一下已解決。

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你好,由于需要知道你們相關銀行結算理財收益的結算規則。例如是贖回時結算贖回部分的收益還是每日按照凈值結算。同時還需要一個具體的申購和贖回的時間,10月1號申購和10月底申購,計算出來的收益率還是相差很大的。
2022-10-25 16:55:54
你好 2月10日銀行理財機構存現1萬元入公司賬戶買理財,借:銀行存款 1萬,貸:庫存現金?1萬 借:可供出售金融資產 1萬,貸:銀行存款?1萬 2月11日贖回,收益0.75元,借:銀行存款1萬%2B0.75,貸:可供出售金融資產 1萬,投資收益 0.75 借:庫存現金 1萬,貸:銀行存款??1萬
2022-03-02 10:52:37
1、1月末,借:資產減值損失,10貸:壞賬準備 10 2、2月末,借:資產減值損失,5貸:壞賬準備 5 3月末,借:資產減值損失,3貸:壞賬準備 3 4月末,借:資產減值損失,-1 貸:壞賬準備 -1 5月末,借:資產減值損失,-2 貸:壞賬準備 -2 6月10日,借:壞賬準備,8,貸:應收賬款8 6月末,借:資產減值損失,9 貸:壞賬準備 9 7月20日,借:應收賬款,8,貸:壞賬準備8, 借:銀行存款 8,貸:應收賬款 8
2022-03-28 11:47:03
(1)根據您提供的信息,該投資者一共申購份額為:30萬元/1.5334=19658.56份; (2)該投資者的年化收益率為:(1.6137 - 1.5334)/1.5334 * 100% / 4.5 = 8.16%。
2023-03-17 17:35:30
你好,是需要做這些業務的分錄??
2023-12-09 08:50:12
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