送心意

星河老師

職稱中級會計師,稅務師,CMA

2022-03-11 14:09

同學
你好 這個需要謹慎。
首先要再次強調一下信用卡套現是一種違法的行為,會根據情節的嚴重性量刑。信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續(ATM或柜臺)提取現金,而是通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費用的行為。《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中對信用卡套現行為的處理作了區分。數額在100萬元以上的 ,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機 構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法 第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。


劃重點:通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費 用的行為。損害銀行利益了,銀行賺不到錢了,或者套現出來還不了,致使銀行壞賬了,就違法!


哪些行為會被認為是套現呢,以下幾種情況:
1.用跳碼的POS機刷卡,跳到公益類商戶,發卡行賺不到了,最終會導致降額、封卡。


2.大額套現,經常一次性刷爆信用卡。


3.經常在非正常營業時間刷卡,一般來說,正常營業時間為9:00-22:00。


4.經常在同一商戶大額刷卡。


其實,銀行如果認定你有套現行為,或者懷疑你有套現行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,如果對銀行構成了重大金融損失,會有相應的法律法規來處理。

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同學 你好 這個需要謹慎。 首先要再次強調一下信用卡套現是一種違法的行為,會根據情節的嚴重性量刑。信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續(ATM或柜臺)提取現金,而是通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費用的行為。《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中對信用卡套現行為的處理作了區分。數額在100萬元以上的 ,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機 構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法 第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。 劃重點:通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取,同時又不支付銀行提現費 用的行為。損害銀行利益了,銀行賺不到錢了,或者套現出來還不了,致使銀行壞賬了,就違法! 哪些行為會被認為是套現呢,以下幾種情況: 1.用跳碼的POS機刷卡,跳到公益類商戶,發卡行賺不到了,最終會導致降額、封卡。 2.大額套現,經常一次性刷爆信用卡。 3.經常在非正常營業時間刷卡,一般來說,正常營業時間為9:00-22:00。 4.經常在同一商戶大額刷卡。 其實,銀行如果認定你有套現行為,或者懷疑你有套現行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,如果對銀行構成了重大金融損失,會有相應的法律法規來處理。
2022-03-11 14:09:27
同學你好你需要先去設置
2022-04-14 11:26:29
同學你好 可以的 公司注冊對地址重復沒有要求的 可以分別注冊一個公司和個體戶
2022-04-26 19:47:11
您好,名下有公司或者個體工商戶有經營異常的,是不能擔任法定代表人。要先把異常處理好才可以注冊新公司的。可以用父母做法定代表人
2022-01-30 23:17:36
你好,盡量不要這樣,因為萬一稅務局查到他公司了,就有可能會涉及到你。
2022-12-08 17:58:29
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