2025年投資年化40%是怎么做到的？40歲這一年，我也沒閑著

我不是來曬幸福的，就是做個實在的年度復盤，順便說說2026年想干嘛。

2025年，我認真算過賬

先說最硬核的數字——投資年化收益率大概40%。

我知道這個數字一說出來很多人會皺眉頭，覺得不可信。但我做保險10年了，見過太多人追求"穩健低風險"最后跑不贏通脹，也見過太多人追求高收益踩進坑里。

這個40%，不是運氣，是我這幾年系統研究下來的結果。不吹，但也不藏著掖著。2026年的目標是年化50%左右，這是有方法論支撐的目標，不是畫餅。

除了錢，我還干了這些

去年北大哲學課順利畢業了。學保險出身的人為啥去學哲學？說白了，做了10年金融，越來越覺得很多問題的本質不是數學問題，是認知問題。哲學讓我想清楚了不少事。

完成了某香港家族辦公室投資顧問項目的培訓。這個背景幫我更系統地理解了高凈值客戶的資產配置邏輯，也是我后來一直在跟大家聊港險、分紅險底層邏輯的重要來源。

讀了50本左右的書，發了約80篇學習心得筆記。發筆記這件事，說實話一開始只是給自己留記錄，沒想到慢慢有人看，然后就更認真了。

還跑了云南、成都、泉州，加上為期四個月的大廠AI數據中心項目調研——這塊跟我本職有關，AI基礎設施和保險資金配置之間的邏輯，我研究了挺久，有機會單獨寫一篇。

三個孩子都健康，大寶二寶學業順利，小三寶一歲了。這條是所有成果里權重最高的，沒有之一。

2026年，40歲，重新出發

以十年為一個周期，今年是開局之年。我給自己定的方向是：繼續精進、知行合一、積累體驗。

具體要做的事：

• 完成一所知名高校的金融研修課程


• 閱讀60本書，發布150篇左右的學習筆記（比去年幾乎翻倍）


• 籌備并錄制投資理財基礎課程——這件事拖了挺久，今年要落地


• 研學旅游：海南、蘇州、美國（美國那趟主要是看市場和學習）


• 油畫繼續練，爭取完成5幅作品


• 網球爭取每周打1-2次，別讓身體垮了


• 健康飲食繼續研究，目標體重105斤


• 完成至少一次公益捐助

說點實在的

40歲這個坎，很多人說是中年危機。我倒沒那么悲觀。

10年保險從業，見過太多人在40歲因為沒規劃好財務焦慮不已，也見過少數人因為早早想清楚了、配置好了，活得挺從容。

財富是基礎，但不是全部。讀書、旅行、畫畫、打球、陪孩子——這些東西不是"有錢了再說"的事，是現在就要同步在做的事。

2026年，繼續說大實話，繼續研究產品，繼續幫大家算清楚賬。

具體是哪些投資方向和底層邏輯，平臺上不方便展開，感興趣的來聊。

#理財 #投資 #資產配置 #養老 #財富自由

大賀說點心里話

做了10年保險，見過太多人因為信息差踩坑。我的原則很簡單：不收你一分錢，只說大實話。 有問題隨時來聊。