流動資金需求怎么測算?

流動資金需求測算是企業決策者在確定期限短、金融活動頻繁的資金投入和支出的過程。企業面對資金需求的測算，既要考慮到短期資金的需求，也要就長期資金的投資作出抉擇，以及將資金投資到何處，怎樣安排最合理地使用資金。

流動資金需求測算的具體方法有：

1、明確短期資金需求：首先需要明確企業短期內各項負債，股權，流動性資產，和籌資需求，同時也要核實會計憑證及其他財務數據的準確性，以便確定當前流動資金的總需求，并對需求進行控制。

2、休息資金使用情況：企業在計算流動資金需求時，要考慮清楚目前存款所能提供的收入及支出的情況，而且要考慮存款的投資收益，既可以作為一種備份資金來源，同時也可以產生相當收益。

3、分析財務狀況：在測算流動資金需求時，首先要對企業當前存在的財務狀況有一個深入的剖析，并將分析結果納入當前流動資金需求的考量范疇。

4、核定融資需求：在結合企業當前的財務狀況，實際的收入支出情況后，假如企業有籌資需求，那么就要確定籌資金額，以及籌資方式是否合適，以及承擔貸款時的風險管理措施。

在流動資金需求測算過程中，除了以上提到的財務分析方法外，企業還可以嘗試使用一些專業運籌軟件來簡化流動資金需求測算的工作量。如果正確運用這些專業軟件，就可以大大減少流動資金需求測算的時間，讓企業的財務人員能夠更科學、更有效的管理企業的流動資金和投資財務。