什么叫基金凈值?

基金凈值（Net Asset Value，簡稱NAV）是衡量投資基金價值的重要標準?；饍糁稻褪侵竿顿Y基金的每一份單位凈資產總額除以投資基金總份數所得的商，也就是每一份投資基金的價值，它也代表著投資者可以存 or 提取的凈值。

基金凈值的計算主要包括基金組合的總市值、基金管理人負債與雜費等幾個方面。總市值就是指投資基金持有的資產（各種證券等投資性資產）在投資基金發行日的市場總價值，而負債（通常為短期負債）與雜費（如基金管理費、托管費等）則分別從總市值中減去，所得凈資產總額除以投資基金總份數即可得出該基金的凈值。

基金凈值的變化主要取決于投資組合、管理雜費、基金費率等多種因素，而投資組合的變化又大都是由于市場漲落而引起的，因此，基金凈值也被認為反映了投資市場整體變化的一個重要指標。

實際上，基金凈值有時也被認為是投資基金盈虧的清算價格，因為只有當投資者的投資份額正好等于某一天的基金凈值時，才會收回原本投入的資金，這個價格就是基金凈值。此外，基金凈值的變化也關系到投資者的收益，而投資者的收益又將會直接反映在基金凈值上，以此為循環而形成一個息息相關的關系網。

拓展知識：基金凈值對投資者而言，并不能直接提取，因為它只是衡量投資價值的一個標準，而不是實際資金。實際的資金存放在投資者的賬戶中，它將結合投資者的投資份額而形成實際的收益，并且投資者也可以根據基金市場的變化而及時調倉，以改變投資組合而獲取最優收益。