.募集戶和托管戶的區別

募集戶和托管戶的區別

答:產品成立之前,投資者的認購款是打到募集賬戶.產品成立后,托管方會開立一個托管賬戶,把募集賬戶的資金劃到托管賬戶.托管賬戶的資金可以在證券資金賬戶與期貨資金賬戶之前相互劃轉,用于賬戶間的資金調撥.產品清盤后,證券資金賬戶與期貨賬戶做結息后所有資金劃轉到托管賬戶,托管賬戶結息清算后的總資金資金分配后劃轉到投資者的賬戶.募集賬戶是用來直接與投資者對接的,托管賬戶是用來賬戶間調整和存管整個產品的資金的.

基金基本戶和托管戶直接的區別是什么?

答:基本戶:基本戶是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶,經營活動的日常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理.

除了存取現金也可以辦理轉賬匯款等業務,可以說這個戶是公司的萬能存款戶.

托管戶:是委托管理,具體本例說,是委托銀行管理資金,處理部分賬務

銀行托管的意思是資金始終委托在銀行管理.

基金在某銀行托管,那這個銀行會對基金進行會計清算,比如凈值清算.客戶的錢只在銀行專門的帳戶里,基金公司不能挪用.

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基金戶的申請條件有什么?

答:符合下列條件的基金管理公司經中國證監會批準,可以開展特定資產管理業務:

1、已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務;

2、已經建立有效的投資監控制度和報告制度,能夠及時發現異常交易行為;

3、已經建立公平交易管理制度,明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施;

4、已經就防范利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施;

5、中國證監會根據審慎監管原則確定的其他條件;

6、經營行為規范且1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改,沒有因違法違規行為正在被監管機構調查.

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