公戶取現是專款專用嗎

公戶取現是專款專用嗎

公司基本賬戶取現規定:

對公戶只有基本賬戶才能取現,一般是當天取現不要超過5萬,超過5萬的話就要交手續費,而且大額提現的話要提前通知銀行;

1、要確定該賬戶是基本賬戶.只有基本賬戶可以取現金.

2、看開設基本戶的時候銀行給的核定的每日取款限額為多少.每天取現累進金額不能超過這個限額,不管每天取多少次.所以如果需要很多的現金,最好提前幾天就開始取;

3、看銀行給核定的備用金領取限額.如果在現金支票的用途上寫"備用金",要遵守備用金限額,超過限額的,要附超額領取證明.當然,每日領取的限額也不能超過;

現金支票開的是否正確.現在銀行對單位現金取現的要求非常嚴格.具體取現要求和單位性質配套,比較常用的除工資、備用金外,可以提供一些和個人之間的協議(比如收購農副產品、藥材、礦產品或者提供勞務等)

企業賬戶在銀行提取現金流程

用一般賬戶申請的支票,轉賬支票或者普通支票填寫收款人(即你公司的名稱)金額,蓋一般賬戶申請時的印鑒,同時填寫轉賬申請單出款人和收款人均填寫你公司名稱,和平常你去一般賬戶轉賬給別的公司一樣的,到一般賬戶開戶行申請轉賬.不同銀行的轉賬時間有所差異,如下午3點后轉出的賬款將在次日收到.

(1)只有基本存款賬戶可以提取現金,一般存款賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存業務,但不得支付現金.臨時存款賬戶和專用存款賬戶需要支付現金的,必須經過人民銀行當地分支機構批準;

(2)任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲.除代發工資和小額的個人勞務報酬外,金融機構不得為單位辦理轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算,不得接受以轉賬方式進人個人儲蓄賬戶的存款.

通過上文我們已經知道公戶取現是專款專用嗎這個問題,公戶取現要用于專門的用途,不能隨意取現,會計和出納在賬務上也要登記好.對公賬戶的管理是很嚴格的,不能出現一些不當操作,以免引起稽查.好了,會計學堂的解答到此結束.