貼現款發放需要經過的操作流程有哪些

貼現款發放需要經過的操作流程有哪些

1.持未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票到中國銀行各授權分支機構,填制《銀行承兌匯票貼現申請書》或《商業承兌匯票貼現申請書》,提出貼現申請;

2.銀行審查申請人資格;

3.商業匯票票面審驗、商業匯票查詢查復;

4.中國銀行按照規定的程序確認擬貼現匯票和貿易背景的真實性、合法性;

5.客戶與銀行簽訂業務合同;

6.按照實付貼現金額發放貼現貸款;

貼現業務受理

1、持票人向開戶行申請銀行承兌匯票貼現,銀行市場營銷崗位客戶經理根據持票人提出的業務類型結合自身的貼現業務政策決定是否接受持票人的業務申請.

2、銀行客戶經理依據持票人的業務類型、期限、票面情況結合本行制定的相關業務利率向客戶作出業務報價.

3、持票人接受業務報價后,銀行正式受理業務,通知持票人準備各項辦理業務所需的資料.其中包括:

申請人營業執照副本或正本復印件、企業代碼證復印件(首次辦理業務時提供);

經辦人授權申辦委托書(加蓋貼現企業公章及法定代表人私章)

?經辦人身份證、工作證(無工作證提供介紹信)原件及經辦人、法定代表人身份證復印件;

貸款卡原件及復印件;

加蓋貼現企業財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡;

填寫完整、加蓋公章和法定代表人私章的貼現申請書;

加蓋與預留印鑒一致的財務專用章的貼現憑證;

銀行承兌匯票票據正反面復印件;

票據最后一手背書的票據復印件,填寫《銀行承兌匯票查詢申請書》,由客戶經理持銀行承兌匯票復印件和填寫完整的《銀行承兌匯票查詢申請書》交清算崗位辦理查詢.

4、清算崗位根據承兌行確定的查詢方式,屬本行的在系統內網上查詢,屬他行的填寫銀行承兌匯票一式三聯查詢書,通過交換向承兌行查詢票據的真實性.如承兌行為民生銀行、招商銀行、交通銀行、華夏銀行、光大銀行、中信銀行、興業銀行、浦東發展銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行的,市場營銷崗位客戶經理則需另行填寫特殊業務劃撥申請書,向承兌行所屬系統在本地的分支機構支付每筆30元的查詢費用委托查詢.

小編介紹了貼現款發放需要經過的操作流程有哪些,具體的操作流程分為以上幾步,我們可以根據自己的需要使用這筆資金,我們經常會碰到大家需要理解,希望本文能給你帶來幫助,如果你有其他的會計難題,也可以咨詢會計學堂的在線答疑老師哦!