遠期結售匯是怎樣操作的

遠期結售匯業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議，約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。中國銀行遠期結售匯業務幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。

遠期結售匯的申請條件

1、經常項目下，凡根據《結匯、售匯及付匯管理規定》可辦理結售匯的外匯收支均可辦理遠期結售匯業務。客戶在遠期結售匯交易到期交割時，需提供結售匯業務所要求的全部有效憑證。

2、資本項目下的遠期結售匯限于以下方面：

償還中行自身的外匯貸款；

償還經國家外匯管理局登記的境外借款；

經外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支；

經外匯管理局登記的外商投資企業外匯資本金收入；

經外匯管理局登記的境內機構境外上市的外匯收入；

經國家外匯管理局批準的其他外匯收支。

遠期結售匯的業務流程

1、申請辦理遠期結售匯業務的客戶應在中國銀行開立相關賬戶。

2、簽訂遠期結匯/售匯總協議書。辦理遠期結售匯業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結匯/售匯總協議書》，一式兩份，客戶與銀行各執一份。

3、委托審核。客戶申請辦理遠期結售匯業務時，需填寫《遠期結匯/售匯委托書》，同時向中國銀行提交按照結匯、售匯及付匯管理規定所需的有效憑證；中國銀行對照委托書和相關憑證進行審核。客戶委托的遠期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額，交易期限也應該符合實際收付匯期限。

4、交易成交。中國銀行確認客戶委托有效后，客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交后，由中國銀行向客戶出具“遠期結匯/售匯交易證實書”。

5、到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結匯、售匯及收付匯管理的有關規定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據， 與客戶辦理交割。

6、展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期。

7、違約。客戶未能完全履約的，銀行有權于最后交割日后對未履約交易部分主動進行違約平倉。