對公賬戶辦理流程

對公賬戶辦理流程

企業辦理對公賬戶時需要什么手續?對公賬戶指非居民(個人)賬戶,如公司、行政事業單位等銀行賬戶,主要通過支票和匯款憑證支取款項.

對公賬戶的使用主要根據企業的具體業務需要而定,一般來說,對公賬戶可以用來購買現金支票、轉賬支票和電匯憑證等重要空白憑證.其中,現金支票主要用于從對公賬戶中日常支取現金,轉賬支票主要用于同城轉賬業務,比如說跟同城其他個人或對公賬戶轉賬時使用,電匯憑證則用于對異地賬戶辦理轉賬業務.

公司的對公賬戶主要分為四類,基本帳戶、一般帳戶、臨時帳戶及專用帳戶.其中,一個企業只能開立一個基本帳戶,但是可以開立多個一般帳戶,如果公司日常有別的資金來往需要,且資金有一定的去向,則企業可以申請開立專用賬戶.

據了解,一般而言,企業在開立對公賬戶時需要準備如下材料:

1、營業執照副本及其復印件;

2、組織機構代碼證的副本及其復印件;

3、法定代表人身份證原件及復印件;

4、留存印鑒非法定代表人的,需要簽署相應的授權書;

5、公章、財務專用章及預留人名章;

6、經辦人身份證原件及復印件;

7、公司的稅務登記證(含國稅及地稅)副本的復印件;

8、銀行要求企業提交的證明文件.

對公賬戶辦理流程是怎樣的呢？上面就先簡單介紹到這，更多相關資訊，敬請關注會計學堂的更新！